С чего начать криптовалютное инвестирование в 2020 году

Если вы задумывались о том, чтобы войти и заработать в мир криптовалюты, но не знаете, с чего начать, то это руководство поможет вам предпринять первые и верные шаги по инвестициям в криптовалюту. Если раньше вы и задумывались о возможных инвестициях в криптовалюту, то для начала вам стоит понять, это такой класс активов, не отличающийся от акций, облигаций или опционов.

Но, как начинающий криптоинвестер, вам придется потратить некоторое время на изучение основ рынков цифровых валют. Как только вы заложите основы материала, это даст вам больше уверенности в себе и больше шансов на успешное первое криптовалютное инвестирование в вашей жизни. В этой статье мы предоставим некоторые советы и рекомендации по инвестированию в криптовалюту, которые могут оказаться полезными в 2020 году для трейдера-новичка.

Рынок криптовалют

Чем характерен рынок цифровых валют

Сказать, что на рынке криптовалют наблюдается огромный рост интереса, не сказать вообще или сказать с большим преуменьшением. Весь «криптобум» случился в 2009 году, когда была мировой общественности, была представлена ​​первая криптовалюта, биткойн. Хотя сам финансовый успех пришел к нему намного позже, почти через 4 года, в 2013 год. Рост цен на биткойны начался в 2017 году, когда все больше и больше инвесторов начали заходить на рынок и обращать внимание на цифровые валюты.

Для начала давай перенесемся в середину 2018 года, и, хотя рыночная капитализация биткойн и других криптовалют резко отскочила от своих максимумов, интерес к ним не уменьшился. Фактически, на данный момент на рынке доступно около 1600 альткойнов. (статистика 2019 года декабрь)

Многие люди непреклонны в мнение того, что криптовалюты это всего лишь большой мыльный пузырь и он скоро лопнет. Другие видят в ней другу сторону медали, полагая, что это новая эра финансовой торговли и что криптовалюты  призваны здесь, чтобы вовек поменять рынок и положить конец эре бумажной валюту. Взять чию либо линию сразу мы не можем, но скажем, что ответ, где то  между двумя крайними точками зрения.

Те люди, которые рано инвестировали в криптовалюты, увидели, как резко вырос их собственный капитал. Потенциал криптовалют на рынке безграничен и не измерим, но это не означает, что данный рынок не подвержен таким факторам как волатильность, падение, отскоки и прочее. но не будет без некоторой волатильности и последствий. Трейдеры, заинтересованные в том, чтобы выделить часть своих средств  и инвестировать в рынок криптовалют, должны четко осознавать связанные с этим риски и смиряться с этим.

Блокчейн Технология

Что такое блокчейн и зачем он нужен биткоину

Чтобы понять, как работают криптовалюты, вы должны понимать основную технологию, лежащую у подножья. «Блокчейн» – это технология, которая позволяет использовать криптовалюты. По сути, «блокчейн» – это общедоступная цифровая бухгалтерская книга, которая отвечает за отслеживание и запись транзакций. Существует внутренняя сеть узлов, которые контролируют весь этот процесс.

Допустим, Игорь купил у Дмитрия  гироскутер, используя биткойн. Когда Игорь сделал оплату с помощью биткойна, его запрос был отправлен через систему блокчейн, который подтвердил, что у Игоря есть необходимые биткоин средства для совершения транзакции Игорю. Когда проверка завершилась, бухгалтерская книга была обновлена, чтобы показать разницу с отниманием  количества битков в адресе биткоин кошелька Игоря при одновременном добавлении соответствующей суммы к адресу биткойна Дмитрия.

Хотя наш приведенный выше пример связан с использованием блокчейна для передачи криптовалюты в коммерческих целях, существует много других вариантов использования блокчейна. Фактически, любой тип информации, которая имеет емкость для хранения, может быть основан на технологии Blockchain. В подтверждение выше сказанного стоит отметить, что криптовалюты не могут работать без системы блокчейн, тогда как блокчейн может существовать без криптовалют.

Основные возможности инвестирования в криптовалюту

Какие цифровые валюты будут тренде в 2020 году

Когда некоторые инвесторы думают об инвестировании и торговле криптовалютой, первое, что обычно приходит им в голову – это биткойн. Многие люди ошибочно полагают, что слова биткоин и блокчейн это взаимосвязные. Фактически, многие люди используют слова криптовалюта и биткойн как синонимы, полагая, что они обозначают одно и тоже. Это ошибочное мнение!

Те, кто немного лучше разбирается в этой области, знают, что биткойн – это всего лишь один тип криптовалюты. Фактически, это как первопроходец, который появился на сцене, и которой по воле случая имеет наибольшую рыночную капитализацию.

Хотя опять же, это только один из многих. Другие шесть основных криптовалют, о которых вы должны знать  это –  Ethereum, Ripple, Litecoin, Bitcoin Cash, EOS и Cardano. Далее мы обсудим некоторые характеристики каждой из этих цифровых валют.

Cамая большая криптовалюта с большим отрывом, оставляющее позади другие криптовалюты. В настоящее время она имеет 45% доли рынка криптовалют. Стоимость биткойна резко выросла с 70 долларов в середине 2013 года до почти 20 тысяч в декабре 2017 года. С тех пор биткойн упал более чем на 65%. Многие аналитики биткойнов считают, что «взлетное» ралли закончилась, и скоро должен появиться новый бычий тренд.
Биткойн
В качестве второй по величине криптовалюты в 2017 году наблюдался поразительный рост, превышающий 2800%. Одна из самых больших выгод для Ethereum - это то, что он предлагает очень уникальное решение. Ethereum позволяет потенциальным разработчикам создавать свои блокчейн-проекты с использованием платформы Ethereum. В результате энтузиасты Эфириума полагают, что это поможет продвинуть цену крипто в ближайшем будущем.
Ethereum
Третья по величине криптовалюта по рыночной капитализации. К концу 2017 года он практически сдвинулся с 0 долларов США до своего максимума в 2,40 доллара США. Как и в случае с другими криптовалютами, цены немного упали. Приложения Ripple выходят за рамки типичной сферы цифровых валют. Его блокчейн также позволяет осуществлять более быстрые и безопасные международные платежные переводы. Он сотрудничает со многими банками первого уровня в разработке инновационных решений для финансовой индустрии.
рипл валюта
Ripple
Эта криптовалюта взлетела с 4 долларов в начале 2017 года до почти 360 долларов к концу этого года. С тех пор, как и во всех других основных криптографах, цена просела. Первоначальная цель Litecoin состояла в том, чтобы улучшить технологию Биткойн. И в этом отношении это удалось. Litecoin способен обрабатывать транзакции в 5 раз быстрее, чем биткойн.
лайткоин
Litecoin
Данная валюта была сегментирована из оригинального Bitcoin и запущена в середине 2017 года. С тех пор Bitcoin Cash стал одной из самых популярных криптовалют для торговли. На сегодняшний день количество биткойнов и биткоин кешей в обороте примерно одинаково. Bitcoin Cash имеет в 8 раз больший размер блокчейна по сравнению с оригинальным биткойном, что означает повышение эффективности обработки. Цена на БКХ взлетела с 500 долларов летом 2017 года до 4000 долларов к концу 2017 года.
биткоин кеш
Bitcoin Cash
EOS был запущен летом 2017 года. Он наиболее похож на Ethereum и позволяет разработчикам создавать свои приложения поверх собственной платформы. Его технология поразительно усовершенствована, обеспечивая пропускную способность до 100 000 транзакций в секунду. Он также более универсален с точки зрения программирования, чем Ethereum, что позволяет использовать несколько языков кодирования. Одним из примечательных аспектов цены EOS является то, что на него в гораздо меньшей степени повлияло падение рынка в 2018 году на общем рынке криптографии.
EOS
Основатель Кардано, Чарльз Хоскинсон, также является соучредителем Ethereum. И он также является прямым конкурентом Ethereum, поскольку позволяет разработчикам создавать свои приложения с использованием его платформы. Cardano имеет много достижений в своей технологии по сравнению с Ethereum. Цена на Cardano выросла с отметки 0,20 доллара в середине октября 2017 года до более чем 1 доллара за несколько месяцев. С тех пор он резко упал вместе с другими криптовалютами.
кардано крипта
Cardano

Криптовалюта

Обмен

Инвестирование

К настоящему времени вы должны немного больше уже понимать и разбираться в криптовалютах. Итак, следующий очевидный вопрос, с которым сталкиваются инвесторы и трейдеры, – как и куда мне обратиться, чтобы купить определенную цифровую валюту?

Как правило, вы покупаете и продаете свою криптовалюту через специализированные криптовалютные биржи. Это наиболее распространенный метод торговли и инвестирования в криптовалюты онлайн. Существует множество различных бирж, которые вы можете использовать. При выборе криптовалютной биржи вам нужно будет учитывать, какие функции наиболее важны для вас. Некоторые соображения будут включать предлагаемые криптовалюты, ликвидность, спред, сборы и удобство для пользователей платформы.

Криптовалютные биржи

Мы составили список из 9 наиболее актуальных и капитализированных бирж в мире.

Coinbase

одна из самых популярных и широко используемых платформ для покупки и торговли цифровыми валютами. У него отличная репутация, и купленная валюта гарантируется страховкой Coinbase.

Сайт

Kraken

По объему евро это крупнейшая биржа биткойнов в мире. Они предлагают маржинальные торговые счета с использованием заемных средств для более опытных инвесторов и трейдеров. Кроме того, они предоставляют множество различных вариантов криптовалют, помимо биткойна, эфириума и риппла.

Сайт

Poloniex

это ведущая биржа криптовалют, основанная в 2014 году. Они предлагают обширные торговые инструменты на своей платформе для более активных трейдеров и инвесторов. Кроме того, они предоставляют платформу ценообразования на основе объема, которая является более привлекательной для активных трейдеров

Сайт

Bitstamp

одна из старейших бирж в мире, Bitstamp существует с 2011 года. Bitstamp хорошо известен своими функциями безопасности платформы, в том числе полностью поддерживаемым сервисом  автономном режиме и  без использования закрытых ключей. Однако их первоначальные депозитные сборы, немного выше, чем у многих других крипто-бирж.

Сайт

Bitsquare

Децентрализованный обмен на основе пира, который позволяет клиентам торговать биткойнами с использованием бумажных денег или другой криптовалюты. Те, кто хочет наивысшего уровня конфиденциальности, считают, что Bitsquare вполне соответствует их потребностям.

Сайт

Gemini

базируемая в США биржа биткойнов, лицензированная и регулируемая федеральным законодательством. Они должны соблюдать очень строгие меры соблюдения и поддерживать самые высокие стандарты. Средства вкладчиков хранятся в застрахованном банке FDIC, а цифровые валюты хранятся в автономном режиме. В настоящее время они обслуживают клиентов в США, Гонконге, Сингапуре, Канаде и Великобритании.

Сайт

Binance

базируемая на Мальте криптовалютная биржа, известная своей организацией с низкой комиссией и высокой ликвидностью. На самом деле, они торгуют с наибольшим объемом по сравнению с почти всеми другими криптовалютными биржами. Они берут около 0,05% за каждую сделку.

Сайт

CoinMama

одна из крупнейших бирж биткойнов, позволяющая совершать покупки с помощью кредитной карты. Их дневной и месячный лимит для покупок с помощью кредитной карты намного выше, чем у других конкурентов. Вы можете приобрести до 5000 долларов в день или до 20 000 долларов в месяц с CoinMama.

Сайт

LocalBitcoins

одноранговый криптообмен. Это платформа, которая позволяет вам напрямую торговать с другими людьми в крупных мегаполисах по всему миру. Вы должны настроить учетную запись с ними, и они поддерживают систему рейтинга для тех, кто очень приспособился к платформе.

Сайт

Плюса и минуса от инвестирования в криптовалюту

Какие подводные камни могут вам попасться на пути к успешному инвестированию 

Один из самых больших плюсов инвестирования в криптовалюту – это возможность получать огромные прибыли за относительно короткий период времени. Это то, что привлекает большинство инвесторов и трейдеров к данному классу активов. Для многих инвесторов небольшой или умеренный процент распределения по криптовалютам, вероятно, будет разумным решением и поможет повысить общую производительность их портфеля. Это преимущество!

Недостатком является то, что этот класс активов в целом все еще является относительно новым и крайне нестабильным. Таким образом, предусмотрительный инвестор должен знать о рисках, присутствующих при инвестировании в криптовалюты, и ограничивать подверженность риску до уровня, который им будет по карману и плечу.

Минусы инвестирования в криптовалюты

От наиболее важный до менее 

Проблемы с ликвидностью

Ликвидность является «тузом», когда дело доходит до торговли каким либо финансовым инструментом. По сути, ликвидность определяется как легкость и эффективность, с которой вы можете купить или продать актив с минимальным проскальзыванием и рисками потерь. К сожалению криптовалюты являются новым классом активов, они не обладают большой ликвидностью. Вы можете купить и продать его в нормальных рыночных условиях относительно без преград, но риск значительно повышается в более неспокойные времена или новостные события. Именно в это время может быть трудно, преумножить свои активы по желанию.

Неопределенный регуляторный фундамент

Существует значительный регуляторный риск, когда речь идет об инвестировании в криптовалюты. Чтобы искоренить мошенничество, манипуляции, истерию или панику в цифровых валютах, правительственные учреждения могут и, скорее всего, вмешаются и предпримут шаги, чтобы наложить законодательные ограничения на данныйт класс активов. Это может оказать существенное влияние на стоимость многих криптовалют.

Проблемы оценки

Когда вы покупаете акции в компании, вы можете собрать и изучить множество фундаментальных факторов, чтобы оценить «справедливую» цену акции. Нет такого уровня прозрачности в анализе инвестиций в криптовалюту, что значительно затрудняет достижение «справедливой» цены. Мы видели, как истерия подталкивает цены к чрезмерному уровню, а паника ведет к снижению цен на эти активы. Криптовалюты, как правило, движимы человеческими эмоциями, а не оценками.

Риск корреляции

важно учитывать корреляцию при инвестировании в различные классы активов или в инструменты одного и того же класса активов. Например, на фондовом рынке, если вы инвестируете в Apple, Facebook или Tesla, вы можете почувствовать, что вы диверсифицированы, поскольку вы инвестируете в три разные компании. Но на самом деле все эти три компании находятся в одном и том же секторе и тесно взаимосвязаны. То же самое касается криптовалют. Большинство крипто-монет сильно коррелированы. Таким образом, вы не должны попадать в ловушку, думая, что, распределяя ваши инвестиции по множеству разных монет, это как-то обеспечит вам разумную степень диверсификации. Этот тип диверсификации инвестиций в криптовалюту не будет считаться истинным уровнем диверсификации активов из-за высокого коэффициента корреляции среди различных монет.

Распределение портфеля

Как умно распределить портфель для криптовалют

Ни одно обсуждение инвестирования не будет полным, не затронув тему распределения портфеля. Допустим, вы решили инвестировать в криптовалюты, провели необходимую юридическую проверку и готовы направить свой с трудом заработанный капитал на рынок.

Сколько вы должны инвестировать?

Ответ на этот вопрос не такой четкий и полный. Каждый инвестор и трейдер должен будет принять решение о сумме, которую он хотел бы выделить на криптовалюту, учитывая её историю, профиль риска, финансовое положение и эмоциональную составляющую. Возможно, это не тот ответ, который вы хотели услышать, но реальность такова.

Но если брать это во внимание, если вы агрессивный инвестор, вы можете рассмотреть до 20% вашего портфеля в криптовалюты и 80% в традиционных активах. Если, с другой стороны, вы считаете себя консервативным инвестором, не склонным к риску, то, возможно, распределение в 5-10% может соответствовать вашим потребностям.

Важно помнить, что инвестирование в криптовалюты по своей природе является рискованной спекулятивной ставкой, поэтому вам следует выделять только те средства, с которыми вы готовы расстаться, что вполне может случиться в не далеком будущем. Всегда лучше быть подготовленным первым, чем потом сожалеть. Вы можете как очень быстро сделать свой капитал в крипто-инвестициях,  так же и быстро его потерять все в тех же криптоинвестициях. Вы должны быть готовы принять на себя риски!